Gartner金融AI应用机会雷达-学习心得
一、引言
在当今数字化时代，人工智能（AI）技术正以前所未有的速度改变着各个行业，金融领域也不例外。财务团队面临着如何从AI投资中获取最大价值的挑战。许多首席财务官（CFO）和财务领导者期望在未来几年增加对AI的投入并从中获得更多收益。据调查，90%的CFO和财务领导者预计AI预算将增加，且无人计划削减。然而，选择合适的投资优先级却是个难题。62%的财务功能缺乏明确的评估和选择AI用例的指南和流程，即便有相关流程的组织，也往往依赖于传统的商业案例和投资回报率（ROI）模板，这些方法并不适合挖掘AI的潜力。
在这种背景下，Gartner推出了“金融AI应用机会雷达”，帮助CFO根据预期结果和可行性，为其组织选择最优化的AI用例。这份研究报告为财务团队提供了一套框架，以便他们能够系统地评估和优先考虑AI应用项目，从而避免因盲目选择而导致的失望。
二、Gartner金融AI机会雷达概述
（一）框架介绍
Gartner的金融AI机会雷达是一个二维矩阵，旨在将潜在的AI用例与财务的四个关键优先事项对齐，这四个优先事项分别是：优化交易流程、完善前台流程、增强业务合作能力和增强财务功能知识。该雷达通过探索AI用例对财务功能优先事项的影响类型（即提高效率或提升效果）以及影响发生的位置（即财务内部或外部）来确定其与财务功能优先事项的一致性。
雷达的X轴代表AI用例的影响性质，分为提高效率（优化当前工作流程和流程）和提升效果（创新或创造新能力）。Y轴则定义了AI的使用位置及其输出的交付位置，分为财务内部和外部（面向业务或外部利益相关者）。这两个轴的叠加形成了四个象限，即“机会区”。
（二）用例的可行性评估
除了战略一致性外，雷达还根据AI用例的相对可行性（即实施和扩展的难易程度）对其进行定位。可行性被定义为技术能力与支持需求的结合，以及财务员工和职能外部利益相关者的接受程度。可行性分为高、中、低三个等级，分别对应雷达内的三个同心圆环。
（三）用例家族
大多数财务AI用例可以分为六个常见的家族，这些家族基于所使用的AI技术（如基于规则的、机器学习、生成式等）和其典型算法设计中的数据依赖性。CFO可以从其团队在类似项目中的经验推断出特定用例的可行性。优先考虑已知家族的用例&#